Прокурор, мошенник и ипотека: как воронежские риелторы пытаются не угодить за решетку

«Рубцов предоставлял нам заемщиков, и мы проверяли их по кредитной истории. Если человек «чистый», то узнавали нужные клиенту условия ипотеки, подготавливали анкету и отправляли в банк. Затем банк отправлял нам положительное или отрицательное решение по выдаче ипотеки. В случае положительного решения собирался пакет документов на приобретаемую квартиру. Рубцов присылал по электронной почте сканы правоустанавливающих документов, «зеленок» и если банк устраивал залог и документы, то заказывалась оценка по недвижимости. Последнюю проводят компании, которые уже аккредитованы в банке.

Рубцов сам лично или через других лиц созванивался с сотрудниками оценочной компании, которые выезжали на объект. Оценочная компания давала свое заключение по стоимости объекта, и сотрудники банка назначали сделку. От продавцов требовался стандартный набор документов. Потом предоставлялся договор купли-продажи, все передавалось заемщику, и они должны были ехать на регистрацию сделки. Это была рутинная работа, ничего сверхъестественного.

Но оказалось, что в это время Рубцов брал эти сведения и обращался к знакомой в Росреестр, чтобы она на время в базе поменяла собственников. Он предоставлял в банк документы, где расписались фиктивные заемщики и продавцы. Банк делал запрос в Росреестр, чтобы уточнить была ли сделка. И получал ответ, что все в порядке. Затем банк отдавал деньги. А по факту заемщик и продавец никогда не обладали этой недвижимостью и после сделки сотрудница Росреестра меняла данные на реального собственника этой недвижимости. Об этом мы узнали из материалов уголовного дела», – описывает схему мошенничества сотрудница агентства Екатерина Шахова.

«У нас с подружкой было агентство недвижимости на двоих. Обратился клиент, который сначала приводил депутатов на консультацию по ипотеке, потом привел зятя прокурора Шишкина Зацепина. Затем он решил и сам прокредитоваться на бизнес, но так как ставки в банках на кредиты для бизнеса высокие, а сроки маленькие, – он сказал, что у него есть квартиры, оформленные на друзей и знакомых. И начал присылать документы, сначала на заемщика, а потом на продавцов. Банки все проверяли, смотрели, выезжала служба безопасности банка на места работы клиентов и все было замечательно. Кредиты платились на протяжении двух лет. А потом Рубцова задержали, и они перестали платить кредиты. А потом выяснилось, что квартиры никогда не принадлежали продавцам и покупателям. У этого молодого человека сидела девушка в Росреестре, которая меняла имена собственников в программе.

Получается, что банки запрашивали выписки и все подтверждалось: сегодня квартира Иванову принадлежит, а завтра Петрову», – комментирует ситуацию Шахова.

Что позволено Юпитеру

Девушки давно работали в сфере кредитования и у них было много клиентов. Компания приносила хороший доход, люди активно обращались за помощью. Но теперь Яну и Екатерину обвиняют в том, что якобы они были в составе ОПГ. Правда сам организатор преступной схемы отрицает их участие. Господин Рубцов уже давно дал признательные показания, и он неоднократно говорил следствию, что риелторы не знали о его махинациях. Только вот правоохранительную систему такое обстоятельство словно бы и не волнует.

«Они продавали и покупали квартиры, которые принадлежали посторонним лицам. К ним обратился господин Рубцов, который принес пакет документов, где содержались сведения об объекте недвижимости, включая выписку из Росреестра. На основании этих документов они подавали в банки заявки на получение ипотечного кредита. В несколько банков раскидывали: выбирали, где процентная ставка ниже и выгоднее условия. Плюс они еще участвовали в сделке, проверяли документы. Им платили только за услугу. Документы на квартиры были официальные с Росреестра, со всеми печатями и штампами. Соответственно, никаких сомнений в том, что квартира принадлежит Петрову, а не Иванову – не было.

Дело находилось на стадии следствия 7 лет, только год назад его передали в суд. Сейчас проходит по делу порядка 30 человек, которые включают в себя Екатерину Шахову, Яну Язынину и основную массу продавцов-покупателей квартир. Продавцы ими не являлись, так как выяснилось, что документы были поддельными. И суд допускает множественные нарушения», – делится адвокат Екатерины.

Со слов правозащитника, в Ленинском районном суде нарушают нормы процессуального права. Например, зачитывают обвинительное заключение без самих подсудимых или их защитников. А уголовное дело должно рассматриваться с участием всех подсудимых и их адвокатов, исключения здесь не допускаются. Правда Ленинский районный суд считает иначе.

Кроме того, поданные ходатайства до сих пор не рассмотрены, хотя они должны быть приняты во внимание до стадии оглашения обвинительного заключения. Последнее не было вручено подсудимым. К тому же судья указывает государственному обвинителю кому, по каким эпизодам и по какой статье оглашать обвинительное заключение. И если подсудимый находится на больничном по уходу за ребенком, то назначается проверка из органов опеки, даже защитнику была назначена служебная проверка на предмет законности выданного больничного листа в региональном министерстве здравоохранения.

«Например, одна подсудимая находится под стражей и неоднократно в ее отсутствие оглашалось обвинительное заключение. Или Язынина находится на больничном, у нее инсульт был. Суд это все игнорирует. А это грубое процессуальное нарушение. Я работаю с 2008 года и впервые такое вижу», – дополняет адвокат.

Защитник также подтверждает, что Яна и Екатерина не знали о своем участии в мошеннической схеме. И это следует из показаний Рубцова, который все и провернул. Однако девушек продолжают обвинять, используя для этого какие-то домыслы особо щепетильного следователя. Здесь и возникает подозрение, что правосудие здесь может быть заинтересовано вовсе не в удовлетворении интересов Фемиды, а якобы может играть на руку родственнику воронежского прокурора Шишкина.

«Нам не давали ознакомиться с делом, адвокату пришлось подавать в суд. Мы пришли к следователю с решением суда, а тот сказал: «иди н****». Все, что было изъято при первом обыске – исчезло. А до того, как это случилось, у меня ограбили офис. Там миллион жалоб. В первый раз вещдоки исчезли с экспертизы, а во второй раз исчезли с камеры хранения. Никто даже не наказан по этому поводу. Они везде написали, что это халатность.

Потом дело было брошено на три года. Нам никто не звонил и не писал. И почему мы виноваты, если Рубцов дал признательные показания? И он был ранее осужден уже по аналогичной статье, там даже дело точно такое же. Тогда почему из нас делают главных фигурантов? Мы сейчас написали жалобы уже во все инстанции. И все воронежские суды говорят, что не видят никаких нарушений. Даже все адвокаты, участвующие в этом, говорят, что впервые сталкиваются с такими нарушениями», – делится Яна.

Примечательно также и то, что Рубцов уже был фигурантом точно такого же уголовного дела. Только вот риелторы, которых он подставил – не привлекались в качестве обвиняемых. Хотя они выполняли такую же работу, как и девушки. Как говорится, что позволено Юпитеру, то не позволено быку.

«Пока он с нами работал, то все это время был под следствием, как оказалось. И в отношении него рассматривалось аналогичное уголовное дело, где он работал с Центром ипотечного кредитования. Причем они никак не участвовали в деле», – дополняет Яна.

Но зачем ворошить дела прошлых лет, если странности есть и в текущем уголовном деле. Например, подельница Рубцова, госпожа Кораблина работала в компании «Выбор». С помощью своей должности она подделывала справки с места работы и трудовые книжки, чтобы подтвердить платежеспособность людей, которые хотели взять ипотеку. Свою причастность она отрицать не стала и дала признательные показания.

Изначально девушке вменяли ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество), но ее адвокат подал ходатайство о переквалификации, которое удовлетворили. В результате у Кораблиной 8 эпизодов преступлений, предусмотренных ч.5 ст.33, ч.4. ст 159.1 УК РФ сменились на единое преступление, предусмотренное ч.1 ст.327 УК РФ. Также в отношении нее было прекращено уголовное преследование в связи с истечением сроков давности.

Получается, что обманувшая банк девушка выплыла сухой из воды. Но еще более интересен тот факт, что Кораблина была связана и с сотрудником банка, который также мог участвовать в схеме Рубцова. Дело в том, что девушка лично носила полный пакет документов на заемщиков в отделение банка, где был некий господин Бражников. О участии последнего рассказывает сама Екатерина, узнавшая об этом вновь из материалов уголовного дела.

«От нашего агентства был ряд заявок на крупные суммы. Сотрудник ВТБ Остриков, совместно с сотрудницей Скогоревой, обратились к директору отделения банка Бражникову с вопросом о данных клиентах. Бражников оставил документы у себя, а через некоторое время вернул сотрудникам без каких-либо объяснений. Он сказал, что нужно продолжать процедуру кредитования. По всем клиентам проводилась углубленная проверка с выездом службы безопасности по месту работы. Например, по одной заявке от нашего агентства было принято отрицательное решение. Тогда к Острикову подошел Бражников узнать, что с заявкой (откуда Бражников узнал о существовании заявки он не знает) после ответа, что по данному клиенту отказ, тот лично со своего портала завел заявку на пересмотр.

Так же один из сотрудников банка обратился с аналогичным вопросом о данных сделках, где получил ответ от Бражникова, что «указанные квартиры расположены в элитных домах, построенных определенной группой лиц «армян», являются очень дорогими объектами недвижимости. Данные квартиры оформлялись «на своих» лиц (своих для застройщика лиц). Поэтому схожесть сделок по одной схеме», – делится Екатерина.

В материалах уголовного дела есть протокол задержания Бражникова, но нет ни одного протокола допроса. Кроме того, согласно протоколу, он проходит в качестве подозреваемого. Но суд его наградил статусом «свидетеля». При этом, со слов Екатерины, есть два допроса этого персонажа, но по существу дела не было задано ни одного вопроса о его причастности к сделкам и о показаниях в отношении него от его подчиненных.

Или же взять госпожу Петухову, которая по просьбе Рубцова меняла данные в базе Росреестра. Благодаря ее лояльности к мошеннику и удалось провернуть такую схему. Только вот дамочка отделалась штрафом в размере 20 тысяч рублей и лишением права на 1 год занимать должности в Росреестре. Хотя первоначально она проходила по 21 эпизоду ч.4 ст.159 УК РФ. Но по ходатайству службы безопасности банка ей переквалифицировали статью в превышение должностных полномочий.

Получается, что реальные участники прибыльного ОПГ были «выведены» из дела. А пострадавшие риелторы, заняли их место на алтаре сомнительного воздаяния. Грешным делом любой задумается о наличии влиятельных покровителей.

Юпитер?

И если с подельниками Рубцова в Росреестре и «Выборе» все очевидно, то открытым остается вопрос о неустановленном лице, которое занималось подделкой документов из ЗАГСа. Вот тут-то и начинают прослеживаться связи с неизвестным покровителем. Начнем с самых шатких из них – семейных скреп.

Поговаривают, что родственница прокурора Шишкина занимает какую-то приличную должность в региональном ЗАГСе. Соответственно имеет доступ к бланкам необходимых документов.

«Это очень хорошо спланированная схема мошенничества и однозначно за ним кто-то стоит. Оригиналы и дубликаты «зеленок», бланки свидетельства о смерти и о разводе. Все эти документы не так просто достать. Должны быть какие-то серьезные люди. К слову, Зацепин – зять прокурора Шишкина. А жена у него вроде работает каким-то начальником в отделе ЗАГСа», – предполагает Екатерина.

Только вот помогать какому-то мошеннику, который почти 5 лет орудовал в сфере кредитования – глупо. Да и зачем это? Лучше же соединять сердца в святилище семейных ценностей. Но как правило, бизнес – дело семейное.

Отметим, что среди фирм, предоставляющих поддельные документы Рубцову значится ряд контор господина Зацепина. Того самого зятя прокурора, и.о. главы Семилукского района. Только вот сам Зацепин свою причастность отрицает и утверждает, что понятия не имеет, как эти документы могли оказаться у прожженного мошенника.

Например, с помощью строительной компании ООО «Русь» было подписано несколько справок о доходах, трудовых книжек подставных лиц. Там же есть и рукописный текст от лица Зацепина, а еще директорская печать. Только вот свои подписи чиновник не узнает и уверяет, что оттиск печати отдаленно похож на оригинальный.

В этом же деле фигурирует и фирма брата Зацепина учредителя ООО «Мегаполис», чьи поддельные справки также помогли обмануть банк и риелторов. Правда и этот Зацепин отрицает свою причастность и не узнает подписи. Только вот экспертиз о достоверности печати в деле нет.

На фоне вышеперечисленного может сложиться впечатление, что в деле присутствует серый кардинал, который ту же Кораблину, Петухову и Бражникова спас из-под наковальни.

Более того, следствием до сих пор не установлено, кто помогла Рубцову изготавливать оригиналы государственных документов. Ну и конечно же, похищенные средства от махинаций с квартирами так и не нашли. Да и на каком основании с ним было заключено досудебное заключение, а также почему Рубцов получил минимальный срок наказания?

В данном случае, суду предстоит разобраться в запутанной истории и установить истинные причины случившегося. Риелторы надеются, что правда восторжествует и их дело будет закрыто без каких-либо обвинений. А мы продолжим следить за развитием этой истории!